D’abord investisseur indépendant, Etienne Bono s’est formé pour fonder EB Conseil & Patrimoine, un cabinet de gestion de patrimoine aux nombreuses expertises.
Accompagner en toute indépendance
Dès ses 20 ans, Etienne Bono commence à réfléchir à l’avenir. Il décide très tôt d’investir dans l’immobilier, de se plonger dans l’univers des marchés financiers et même de fonder une société de marchand de biens en parallèle de son activité de sous-officier de Gendarmerie, spécialisé en direction d’enquête criminelle. Après 17 années dans l’univers militaire, des réussites et des échecs sur le plan des investissements personnels, il décide de se former à l’optimisation et à la transmission du patrimoine avant de fonder, en 2020, EB Conseil & Patrimoine. « J’ai constaté qu’il est extrêmement difficile pour un particulier ou un chef d’entreprise d’être objectivement conseillé, car banques et assurances ont des quotas de produits à vendre, dans un univers d’investissement restreint, qui suppriment toute notion de conseil personnalisé », regrette-t-il. Fier de son indépendance, il accompagne ses clients dans la gestion et la structuration de leur patrimoine en toute objectivité, avec une équipe qui s’étoffe au fil des années.
Sans renier son ancienne carrière qui, selon lui, apporte « une rigueur, une empathie, une éthique et une force de travail », Etienne Bono s’implique aujourd’hui entièrement pour ses clients, que ce soient des familles, des particuliers, des chefs d’entreprises et des professionnels. Avec un cabinet à Fréjus, EB Conseil & Patrimoine s’est fait un nom dans la Provence-Alpes-Côte d’Azur, mais accompagne aussi une clientèle à l’échelle nationale.
La polyvalence comme fer de lance
L’objectif principal du cabinet est donc d’accompagner ses clients de manière globale, en prenant en compte l’ensemble de leurs actifs, qu’ils soient immobiliers, financiers, fiscaux, bancaires ou administratifs. Le processus commence par un entretien approfondi, au cours duquel une véritable photographie du patrimoine existant est établie. Etienne Bono et son équipe recueillent toutes les informations essentielles, de la composition des actifs et des dettes à la structure familiale en passant par le patrimoine immobilier ou les statuts de l’entreprise, afin d’identifier les besoins à court, moyen et long terme. Une fois ces éléments analysés, une stratégie sur mesure est élaborée en collaboration avec le client pour optimiser les placements, préparer la transmission de patrimoine et générer un revenu complémentaire pour la retraite, tout en assurant un suivi régulier pour adapter la stratégie aux évolutions de la situation.
Le cabinet se distingue par sa polyvalence, utilisant tous les leviers possibles pour répondre aux problématiques complexes de ses clients. Que ce soit la constitution d’un patrimoine immobilier, les investissements sur les marchés financiers, l’optimisation de crédits bancaires ou des statuts des sociétés, EB Conseil & Patrimoine propose des solutions globales et personnalisées. « Nous sommes complémentaires au sein du cabinet, donc nous sommes en mesure de délivrer des préconisations spécifiques pour chaque thématique. Ce sont les besoins du client qui déterminent notre stratégie », ajoute Etienne Bono. Grâce à une vision multidisciplinaire et à un réseau solide de partenaires (comptables, notaires, experts juridiques et financiers, etc.), le cabinet parvient à couvrir l’ensemble des aspects de la gestion du patrimoine.
S’adapter à des contextes en constante évolution
En plus de ses expertises techniques, Etienne Bono insuffle une approche humaine à son cabinet, en insistant sur l’importance d’une écoute attentive et d’une pédagogie transparente, permettant aux clients de comprendre chaque décision prise pour leur bénéfice. Cette démarche contribue à instaurer une relation de confiance durable, dans laquelle le client se sent véritablement impliqué et soutenu dans ses choix.
Si EB Conseil & Patrimoine met l’accent sur une stratégie bien établie dès les premières rencontres, le cabinet s’adapte constamment aux changements de l’environnement économique et juridique, grâce à une veille stratégique constante, tant sur le plan légal que financier, pour anticiper les évolutions du marché et adapter les conseils en conséquence. Cette rigueur est soutenue par un réseau de professionnels de haut niveau, dont la complémentarité enrichit l’expertise du cabinet. Qu’il s’agisse d’optimiser la fiscalité, de repenser la gouvernance d’une entreprise ou de préparer une transmission patrimoniale, EB Conseil & Patrimoine offre donc les solutions pertinentes et adaptées. L’indépendance et la transparence demeurent des valeurs fondamentales, permettant au cabinet de toujours agir dans l’intérêt premier de ses clients.
