Avec une approche basée tant sur le conseil d’ordre civil, juridique et fiscal de la gestion d’un patrimoine, que sur la partie investissement, qu’il soit financier et/ou immobilier, Smile Money est une société qui démystifie cet univers complexe, toujours en adéquation avec les objectifs de ses clients.
C’est une société de conseil en gestion de patrimoine qui, à bien des égards, casse les codes. Dans un milieu souvent aseptisé, Smile Money cherche à mettre un peu de sourires, de couleurs et de chaleur dans ses prestations, mais toujours avec des expertises très pointues en matière civile, juridique et fiscale, mais aussi en matière de placements financiers et immobiliers. Fondée par Alioune Ly et Baptiste Razafimino, cette entreprise partage aujourd’hui ses activités notamment entre Paris, Bordeaux et Strasbourg, mais accompagne des clients à faire fructifier leur patrimoine et leur épargne sur l’ensemble du pays et même pour de nombreux français expatriés à l’étranger.
Alors, que ce soit pour des particuliers, pour des entreprises ou même pour une clientèle aux besoins spécifiques composée de sportifs de haut niveau ou d’artistes, les deux experts vont mettre à profit une approche différenciante de leur métier. « Lorsque l’on s’est rencontré dans notre précédente expérience professionnelle, on a remarqué qu’on avait une vision similaire de la gestion de patrimoine et, pour l’incarner, on devait monter notre société de manière totalement indépendante », raconte Baptiste.
Une approche novatrice de la gestion de patrimoine
Et le pari est réussi puisque Smile Money dénote par son approche novatrice de la gestion de patrimoine, axée davantage sur le conseil que sur les placements financiers ou immobiliers à proprement parler. Pour l’expliquer, Baptiste utilise les notions de contenu et de contenant : « Beaucoup de nos clients imaginent la gestion de patrimoine par le prisme du contenu, c’est-à-dire le patrimoine immobilier ou les placements financiers notamment qu’ils ont déjà pu faire ou envisagent de faire. Mais ils oublient trop souvent le contenant, qui traite de sujets moins palpables mais tout aussi importants, comme l’organisation familiale d’une famille classique ou recomposée ou la succession, par exemple. Avant même d’évoquer le contenu, notre métier est d’aborder le contenant, c’est primordial et, une fois que tout cela est bien ficelé, nous allons chercher à optimiser la finance avec divers leviers ». C’est cette notion du conseil qui est la clé des prestations de Smile Money pour optimiser la gestion de son patrimoine et de sa fiscalité.
Cette optimisation se réalise en totale indépendance, ce qui est un atout important pour les deux gestionnaires de patrimoine expérimentés, puisque cela leur confère une liberté totale pour élaborer des stratégies pertinentes et surtout personnalisées. « Il n’y a pas de produit à la mode dans le monde de la gestion de patrimoine, tout dépend de notre interlocuteur, de son contexte et de ses objectifs patrimoniaux », ajoute Alioune. Sûrs de leurs forces mais aussi soumis aux strictes réglementations de leur secteur, les deux gestionnaires de patrimoine s’entourent d’un réseau d’avocats, de notaires, d’experts comptables ou encore d’agents immobiliers notamment, afin de les accompagner à mettre à exécution les stratégies qu’ils ont pensées et qu’ils coordonnent. Comme ils aiment à le dire tous les deux : « nous sommes comme un chef d’orchestre, au centre de la stratégie du client ».
Une marque identifiée et identifiable
Bien conscients de l’importance de leur prestation, Alioune et Baptiste font preuve de pédagogie pour démystifier le monde de la finance et pour nouer une relation de confiance avec leurs clients. Ils font de même sur leurs réseaux sociaux où ils distillent les bonnes pratiques pour mieux gérer ses finances, faisant de Smile Money une marque moderne et connectée aux enjeux actuels. « La confiance se gagne grâce à notre savoir-être mais aussi avec notre professionnalisme. Quand on pose certaines questions qui n’ont jamais été posées à nos clients, cela nous crédibilise », note Alioune.
L’avenir de Smile Money réside désormais dans son expansion continue, tant sur le plan national qu’international, et par le recrutement de conseillers partageant la philosophie Smile Money. Avec leur approche rafraîchissante de la gestion de patrimoine, Alioune et Baptiste ont su transformer leur vision commune en une entreprise florissante, mettant l’accent sur la confiance, l’éducation et le service client. Avec leur engagement indéfectible envers le conseil sur mesure, Smile Money s’affirme déjà comme un acteur à suivre dans le monde de la gestion de patrimoine.
