30 Under 30 Europe 2024 | Finance : les jeunes fondateurs et les sociétés de capital-risque lèvent des milliards dans un contexte de ralentissement du financement

Malgré la réduction de la masse monétaire et le déclin des investissements dans les start-up, ces jeunes leaders européens lancent de nouvelles technologies financières et redéfinissent ainsi les règles du capital-risque.

Un article de Dean Sterling Jones, Zoya Hasan et Leonard Schoenberger pour Forbes US – traduit par Lisa Deleforterie

Le secteur de la finance a connu une année mouvementée : flambée des taux d’intérêt, manque de financement et baisse des valorisations. Pourtant, les leaders financiers européens figurant dans le classement 30 Under 30 Europe Finance cette année démontrent leur capacité à s’adapter à cet environnement volatile. Les investisseurs en capital-risque adoptent de nouvelles stratégies d’investissement, tandis que les fondateurs de fintechs explorent des technologies de pointe. Les entrepreneurs saisissent également les opportunités émergentes dans le domaine en évolution du Web3.

Le classement Forbes 30 Under 30 Europe Finance de cette année met en lumière de jeunes fondateurs et investisseurs qui prospèrent sur les marchés financiers tumultueux et tracent la voie de l’avenir de l’économie européenne.

C’est le cas de Mara Schmiedt, âgée de 29 ans. Après avoir passé deux ans chez Coinbase, elle a lancé sa propre entreprise dans le domaine des crypto-monnaies. Son entreprise, Alluvial, aide les investisseurs en Ethereum à tirer profit de la détention à long terme de la crypto-monnaie, ce que l’on appelle dans le monde de la crypto-monnaie le « staking ». Alluvial construit le logiciel que les leaders de l’industrie comme Bitgo, Coinbase, Fireblocks et d’autres utilisent pour payer aux épargnants des intérêts pour la détention d’éther, similaire à un compte d’épargne dans une banque. Le fait de mettre de côté son éther permet au réseau de la blockchain de devenir plus sûr, mais les rapports montrent que seulement 25 % de l’Ethereum a été mis en gage en 2023. Le problème est double. D’une part, l’exécution des crypto-monnaies mises en jeu est lente. D’autre part, vous ne pouvez échanger qu’avec d’autres utilisateurs de votre plateforme, comme Coinbase, avant qu’Alluvial ne soit disponible. Selon Mme Schmiedt, son logiciel offre rapidité et liquidité, permettant aux utilisateurs de vendre leurs pièces en temps réel à des utilisateurs sur n’importe quelle plateforme avec laquelle sa société travaille.

Mara Schmiedt fait partie des 30 jeunes leaders européens de la finance que Forbes met en lumière dans son classement 30 Under 30 cette année. Pour être éligibles, les candidats devaient être âgés de 29 ans ou moins au 9 avril 2024 et n’avoir jamais figuré dans un classement 30 Under 30 d’Amérique du Nord, d’Asie ou d’Europe.

Pour établir cette nouvelle édition, la rédaction de Forbes s’est appuyée sur l’expertise de quatre titans indépendants du secteur : Marco Cancelleiri, ancien lauréat du 30 Under 30 Europe 2022 et cofondateur de la licorne allemande Trade Republic ; Sonali De Rycker, partenaire chez Accel et habituée de la Midas List de Forbes ; Eléonore Crespo, cofondatrice de Pigment, société de logiciels de planification financière soutenue par 250 millions de dollars (233 millions d’euros) ; et Killian Thalhammer, responsable de la fintech à la Deutsche Bank.

Parmi les autres lauréats : Sami Osman, 27 ans, dont la start-up Quartr, alimentée par l’IA, offre aux investisseurs et aux actionnaires un accès instantané aux informations sur les sociétés cotées en bourse, notamment les rapports trimestriels et annuels, les présentations et les transcriptions des appels à résultats et des conférences d’investisseurs. Quartr utilise un modèle d’abonnement avec une tarification personnalisée pour les entreprises clientes telles que Danske Bank, et une version gratuite de l’application mobile avec un contenu limité est également disponible pour les utilisateurs. Depuis son lancement en 2020, elle a attiré environ 12 millions d’utilisateurs et 14 millions de dollars (13 millions d’euros) de financement.

En dehors du secteur de la fintech, on peut citer Oleksii Yermolenko et Elena Mazhuha, tous deux âgés de 26 ans, qui ont fondé Flyer One Ventures, une société de capital-risque en phase de démarrage basée à Kiev. Malgré la récession mondiale et la guerre en Ukraine, la société prospère, avec un portefeuille évalué à environ 3,8 milliards de dollars (3,5 milliards d’euros).

Même les jeunes qui n’ont pas fondé d’entreprise trouvent des moyens innovants de générer des richesses et de promouvoir la croissance. Ash Arora, 28 ans, associée chez LocalGlobe, investit dans des startups en phase de démarrage dans divers secteurs, notamment la cryptographie, l’IA et la santé. Les entreprises de son portefeuille comprennent des licornes comme Improbable, une société de technologie et de jeux dans le métavers qui a levé 100 millions de dollars (93,3 millions d’euros) à une valorisation de 3 milliards de dollars (2,8 milliards d’euros) en 2022.

Daniel Dippold et Hector Mason, tous deux âgés de 29 ans, sont également engagés dans la quête de la prochaine licorne. Cofondateur d’un programme d’accélération appelé EWOR, Daniel Dippold a investi dans des entreprises telles que ThisThat, une société de données sur le marketing d’influence. M. Mason, associé général de la société de capital-risque Episode 1 et fondateur de Focal, organise deux fois par an des journées de démonstration, au cours desquelles les fondateurs présentent leurs produits et leurs idées commerciales à des investisseurs et à d’autres entrepreneurs.

Malgré leurs approches différentes, les jeunes lauréats de la catégorie finance ont tous un point commun cette année : leur volonté de remettre en question le statu quo. « L’environnement économique est dynamique », déclare Mara Schmiedt, d’Alluvial. « Les entrepreneurs doivent être capables de s’adapter. »

Le classement de cette année a été édité par Dean Sterling Jones, Zoya Hasan et Leonard Schoenberger. Pour accéder au classement intégral 30 Under 30 Europe, cliquez ici.