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LexisNexis® Risk Solutions : Prévention de la fraude et lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

LexisNexis® Risk Solutions accompagne l’évolution des systèmes financiers et économiques vers un modèle plus inclusif et transparent par un meilleur contrôle des risques par les acteurs des finances et de l’économie.

 

LexisNexis® Risk Solutions fournit des solutions de détection et de gestion des risques en matière de criminalité financière et de lutte contre la fraude pour les sociétés régulées. Chaque année, les moyens des cybercriminels et les risques s’intensifient. « La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et la lutte contre la fraude sont intimement liées », souligne Franck Lanher, Président, France, de LexisNexis® Risk Solutions.

 

En effet, sur le plan opérationnel, au sein des sociétés régulées, ces luttes relèvent du même défi qui est d’apporter une expérience client supérieure tout en gérant au mieux les risques. Pendant de nombreuses années les processus de lutte contre la fraude et le blanchiment ont évolué séparément et la lutte contre le blanchiment des capitaux s’est vue priorisée. Elle est extrêmement régulée contrairement à la fraude, perçue comme un risque opérationnel. Ces sociétés tendent néanmoins vers une intégration des moyens de gestion de ces risques. « Cela va se faire naturellement pour poursuivre trois objectifs, analyse Franck Lanher. L’utilisation de plus de données et des moyens d’analyse mis en commun vont améliorer la détection des risques. L’intégration va contribuer à optimiser l’efficience et limiter les coûts de conformité. Tous les points de contrôle mis en place sur un parcours client sont des points de friction. Intégrer les moyens de vérification va permettre de simplifier et fluidifier cela. »

 

 

Une véritable inflation réglementaire internationale est constatée autour du sujet de la fraude. Le questionnaire du Wolfsberg Group, le finCEN aux États-Unis, ou encore la troisième directive en préparation sur les services de paiement en Europe intègrent de nombreuses conditions supplémentaires sur la lutte contre la fraude. Face à cela, « l’accélération de la transformation digitale devrait permettre aux entreprises de pouvoir assurer une meilleure vigilance de leurs clients pour qu’ils n’apparaissent pas comme ayant fait l’objet de mesures coercitives », ajoute Kader Djouadi, Responsable du développement commercial de LexisNexis® Risk Solutions. « Une analyse, beaucoup plus fine, rapide et approfondie permet de mieux connaître le client dès son entrée en relation d’affaires. Cette agilité permet aux entreprises de s’ajuster aux nouveaux contextes et aux pratiques criminelles innovantes avec plus d’efficacité. » La technologie participe ainsi à améliorer le processus de connaissance du client pour lui offrir une expérience optimale.

 

Il poursuit : « Dès l’entrée en relation d’affaires avec un client ou un intermédiaire, la collecte des informations de ce tiers et le croisement avec des bases de données externes, la possibilité de pouvoir réaliser ces analyses de manière simultanée et quasiment en temps réel, représentent un défi majeur pour les entreprises réglementées qui ont besoin de faire face à des volumes considérables. L’adoption d’outils technologiques devient essentielle pour améliorer l’évaluation des risques, faciliter la prise décision dans des délais très courts et surtout préserver l’expérience du parcours client. »

 

En ce sens, LexisNexis® Risk Solutions accompagne les entreprises pour leur permettre de s’assurer de la probité de leurs clients et que le système financier reste sécurisé. « Aujourd’hui, nous adaptons notre accompagnement en fonction de la taille du client, offrant des solutions adaptées à la complexité croissante des défis. Pour les grandes institutions traitant des volumes dépassant parfois le milliard de transactions par an, notre approche est décentralisée et interopérable, précise-t-il. Pour les entreprises de taille intermédiaire, nous sommes en mesure de leur offrir des solutions complètes, couvrant l’évaluation des risques lors de nouvelles relations d’affaires ainsi que des outils sophistiqués d’analyse des transactions, embrassant ainsi l’ensemble du spectre nécessaire»

 

 

 

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