Encompass révolutionne le kyc grâce à l’automatisation intelligente des processus.

Brandvoice

23 décembre 2022

Directeur de la transformation KYC, (Know Your Customer) au sein de la société Encompass, Howard Wimpory accompagne de grandes banques internationales dans la digitalisation de leurs processus KYC.

POUVEZ-VOUS NOUS PRÉSENTER LA SOCIÉTÉ ENCOMPASS ?

Encompass a été fondée en Australie en 2011, avec pour mission de permettre aux organisations réglementées de détecter et de prévenir de manière exhaustive les crimes financiers et de se conformer aux exigences réglementaires internationales. Grâce à notre avance technologique, notre couverture globale, et la connaissance profonde des métiers de nos clients, nous leur permettons d’exercer et de développer leur activité en toute sécurité en prévenant tout risque lié à la criminalité financière. Encompass dispose aujourd’hui de bureaux à New York, Londres, Amsterdam, Singapour, Belgrade et Sidney.

EN QUOI CONSISTE VOTRE TRAVAIL AU SEIN D’ENCOMPASS ?

En tant que Directeur de la Transformation KYC, j’accompagne nos clients dans la mise en œuvre de notre solution ; ayant moi-même dirigé le service de lutte contre la criminalité financière d’une grande banque internationale ; afin qu’ils atteignent leurs objectifs en termes de conformité, de réduction des coûts et d’amélioration de l’expérience client. Cela implique de définir ensemble les critères clés de réussite, d’être une ressource centrale tout au long du parcours de transformation, en aidant notamment, à un alignement des équipes au sein de l’organisation du client.

COMMENT VOUS DIFFÉRENCIEZ-VOUS DE VOS CONCURRENTS ?

Notre couverture géographique est inégalée, grâce au nombre de sources de données intégrées dans notre solution. Nos fonctionnalités de « Match & Merge » (recherche de correspondance et consolidation des données) optimisent la collecte de données. La visualisation automatisée des structures UBO (bénéficiaires effectifs), permet enfin aux analystes de se concentrer sur la prise de décision en matière de risque.

COMMENT L’AUTOMATISATION DU KYC LIMITE-T-ELLE LES RISQUES ET DIMINUE-T-ELLE LE BESOIN EN RESSOURCES DÉDIÉES POUR VOS CLIENTS ?

L’automatisation élimine le besoin de recourir à des processus de recherches manuels souvent répétitifs qui consomment beaucoup de temps et sont des vecteurs potentiels d’erreurs. En libérant des ressources et en améliorant l’efficacité, elle permet aux analystes de se concentrer sur les tâches qui nécessitent réellement une intervention humaine. En termes de limitation de risque, un élément clé est la présentation de la structure actionnariale d’une entité juridique au niveau de détail exigé par les réglementations internationales, qui dépasse souvent les possibilités offertes par les processus manuels. Une piste d’audit dynamique garantit et démontre un respect total des exigences réglementaires.

QUELS CONSEILS DONNERIEZ-VOUS À UNE ORGANISATION QUI ENVISAGE DE METTRE EN ŒUVRE UN PROGRAMME KYC ?

Commencez par un examen approfondi de votre politique KYC pour vous assurer que chaque aspect clé de celle-ci est étayé par une exigence réglementaire. Ensuite, revoyez l’enchaînement des processus existants en cherchant des moyens de les automatiser dans le but d’en optimiser la qualité, la cohérence et la durée.