Comment l’IA transforme le métier de trader et le quotidien des salles de marchés

L’intelligence artificielle réinvente de nombreux secteurs d’activité et la finance n’y échappe pas. De nouveaux profils d’investisseurs émergent parmi les particuliers, dans un monde du trading jadis élitiste. Comment l’intelligence artificielle transforme le quotidien des salles de marchés et la manière dont on exerce le métier de trader ? Éclairage avec les fondateurs de Krechendo Trading, un acteur au cœur de cette transition.

Forbes France : Comment le métier de trader est-il bouleversé ?

Krechendo Trading : L’IA permet d’analyser des volumes massifs de données en temps réel, en identifiant des stratégies de trading que l’humain ne pourrait analyser aussi rapidement. Elle va pousser beaucoup de traders vers la finance quantitative en travaillant sur les datas récoltées sur les marchés : grâce aux algorithmes d’apprentissage automatique, les traders peuvent affiner leurs stratégies en fonction des conditions du marché et améliorer leur rentabilité. L’IA peut également surveiller en permanence les positions des traders et gérer le risque 24/24. 

Nous pouvons en effet parler de bouleversement profond comme le prévoit Bloomberg, estimant que près de 200 000 emplois sont menacés dans le secteur bancaire. Ainsi, les salles des marchés dans les banques d’affaires vont accélérer l’arrivée de ces différents profils : data scientists, ingénieurs en machine learning, big data et intelligence artificielle au détriment de profils purement financier. Renaissance Technologie, un des Hedge fund les plus performants de l’histoire depuis 1988, a compris cela depuis des années en recrutant des mathématiciens, physiciens et astronomes pour analyser la big data. 

Quelles sont les limites de cette révolution technologique face à la maîtrise humaine ?

En premier lieu, cette technologie dépend très fortement de la qualité et de la quantité de données sur laquelle elle travaille. Si les données sont incomplètes, biaisées ou pas suffisantes, cela peut aboutir à des résultats inexacts ou incomplets pour prendre les bonnes décisions. Un autre point à soulever est l’incapacité de l’IA à apprendre à partir de données non disponibles, de fait, elle sera incapable de prendre des décisions lorsque des situations se produisent pour la première fois. En d’autres termes, si l’IA n’est pas alimentée abondamment par des données en qualité et quantité, son intérêt et ses performances seront très limités.

Les traders reproduisent souvent les mêmes erreurs : l’aversion aux pertes, l’excès de confiance ou encore la panique. Vous vous intéressez à la finance comportementale et à la big data via votre école de formation Krechendo Trading et votre plateforme de Trading ZenitFunding, est-ce possible à terme d’anticiper chaque scénario en salles de marché ?

Gagner de l’argent en bourse ne nécessite pas d’anticiper tous les scénarios, tous les mouvements de prix sur les marchés financiers. Il faut uniquement avoir une stratégie de trading avec une gestion du risque, un « Money management » et s’y tenir. Comme on le répète souvent en salle des marchés, il y a deux règles pour faire des profits : la première est d’avoir un plan de trading et la seconde convient de le respecter. En outre, la gestion du risque est primordiale en trading. Les particuliers passent la majorité de leur temps à chercher une stratégie de trading qui permet de gagner de l’argent, alors que la rentabilité dans le trading se joue sur la gestion du risque et non sur la réaction à des trades perdants.

La façon d’aborder le trading est identique à la façon dont les champions de tennis abordent leur sport : Roger Federer a joué 1526 matchs, gagné 80% de ses matchs tout en ayant que 54% de points gagnants et 46% de points perdants. Malgré 46% de points perdants, Roger Federer fait partie des trois plus grands joueurs de tous les temps. Sachez que les sportifs de haut niveau sont des profils qui affichent de très bonnes performances lorsqu’ils s’intéressent au monde du trading.

Nous le répétons, le rôle du trader, c’est de gérer du risque. La stratégie de trading avec 100% de trades gagnants n’existe pas ! Il faut plutôt se focaliser sur la mise en place d’une gestion du risque rigoureuse avec une méthodologie de trading adaptée au quotidien. 

Chez ZenitFunding, vous accueillez des apprentis traders de tous horizons : des instituteurs, des ouvriers, des cadres, des retraités, des jeunes étudiants, des sportifs… Un public non averti mais qui souhaite apprendre à investir sans passer par des intermédiaires, les courtiers. Peut-on parler de démocratisation ?

ZenitFunding démocratise le trading avec une plateforme qui monétise les stratégies de trading des particuliers. On parle de propfirm et on n’est plus obligé – comme il y a 5 ans – d’investir son propre capital pour trader. La plateforme de trading ne propose pour le moment que les contrats à termes (Futures EUREX/CME) et tous les trades sont réalisés en simulateurs. Le trader perçoit 90% des profits qu’il réalise en respectant les règles de gestion du risque de ZenitFunding. 

Pour vous, l’approche propfirm (trading propriétaire) a le double avantage de ne pas risquer son capital et de révéler des compétences sur les marchés financiers, sans venir de ce monde. Comment arrivez-vous à cet équilibre ?

L’environnement des propfirms est à 90% en simulateur. Les stratégies de trading rentables sont ensuite répliquées en réel sur le marché, soit par la propfirm elle-même, ou par les investisseurs qui achètent la data des traders. Toutes les propfirms gèrent de la data, d’où l’importance de l’IA dans cette industrie pour faciliter le travail d’analyse. « Data is the new Gold » et les propfirms en regorgent aussi.

2025 est une année qui voit la superpuissance américaine imposer son agenda sur tous les plans. Dans ce contexte, dans quelles valeurs croyez-vous opportun de miser ?

Toutes les sociétés qui se tournent vers l’IA sont des sociétés d’avenir. L’IA va révolutionner la société et la majorité des emplois dans le monde, tout comme l’ordinateur, Internet ou le téléphone ont changé nos modes de vies. Des grands noms ressortent et profiteront pleinement de cette technologie de rupture car ils ont pris beaucoup d’avance dans le domaine. On retrouve des actions américaines comme Meta Platform (META), Nvidia (NVDA), Palantir Technologies (PLTR), Microsft (MSFT), Google (GOOG) et Alphabet (GOOG), et notre champion francophone Mistral AI qui devrait faire son entrée en bourse prochainement.

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